Head Client Lifecycle Integrity – Director – Mitglied der Geschäftsleitung

Im Rahmen seiner laufenden organisatorischen Weiterentwicklung schafft Swissquote eine neue Abteilung, die Client Lifecycle Integrity (CLI) Department. Als 1.5-Linie der Verteidigung und unabhängig vom Front Office vereint das CLI zentrale Aktivitäten, die das integritätsbezogene Management von Privatkundenbeziehungen über deren gesamten Lebenszyklus hinweg unterstützen – vom Onboarding und periodischen Überprüfungen bis hin zum AML-Transaktionsmonitoring.

In diesem Zusammenhang wird der Head Client Lifecycle Integrity eine zentrale Führungsrolle bei der Gestaltung und Implementierung der neuen Organisation einnehmen. Als Mitglied der Geschäftsleitung und Director ist die Position dafür verantwortlich, die strategische Ausrichtung des CLI zu definieren, ein effektives und zukunftsorientiertes Betriebsmodell zu etablieren, eine Kultur der kontinuierlichen Verbesserung und operationalen Exzellenz voranzutreiben und die erfolgreiche Integration sowie die Performance seiner verschiedenen Aktivitäten unter Einhaltung aller geltenden Gesetze, Vorschriften und internen Richtlinien sicherzustellen. Der Head Client Lifecycle Integrity wird einen starken Fokus auf Technology Enablement, KI-gesteuerte Optimierung und operationale Skalierbarkeit mit einem ausgeprägten kundenorientierten und datengesteuerten Ansatz legen.

Der Head Client Lifecycle Integrity wird als Senior Partner der Geschäftsleitung agieren und eng mit dem Front Office, den ausländischen Einheiten der Gruppe, der Compliance-Abteilung sowie den Technologiefunktionen zusammenarbeiten, um das integritätsbezogene Client Lifecycle Framework der Bank kontinuierlich zu verbessern.

Hauptverantwortlichkeiten:

1. Führung, Governance & Stakeholder-Management

• Leitung des CLI, Definition von Strategie, Organisation, Governance und Prioritäten sowie Etablierung klarer Verantwortlichkeiten innerhalb der Abteilung.
• Aufbau und Aufrechterhaltung eines starken, risikobasierten Kontrollumfelds, um sicherzustellen, dass alle Aktivitäten im Zuständigkeitsbereich des CLI effektiv, konsistent und konform mit den geltenden gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen, internen Richtlinien und der Risikotoleranz der Bank sind.
• Gewährleistung der Senior Leadership und Richtlinienkompetenz bei komplexen oder sensiblen Fällen und operativen Angelegenheiten sowie Förderung der angemessenen Eskalation und Entscheidungsfindung.
• Repräsentation des CLI in der Geschäftsleitung und in relevanten Governance-Gremien sowie Agieren als strategischer Partner der Geschäftsleitung, des Front Office, der ausländischen Einheiten der Gruppe, der Compliance-Abteilung und anderer wichtiger Stakeholder.
• Dienen als leitender Ansprechpartner für die FINMA, Wirtschaftsprüfer und andere relevante externe Stakeholder innerhalb des Verantwortungsbereichs des CLI.
• Förderung hoher Standards, Qualität und Effektivität über die verschiedenen CLI-Aktivitäten hinweg, unterstützt durch angemessene Richtlinien, Verfahren, Kontrollen, Managementinformationen sowie Risiko- und Performance-Indikatoren.
• Sicherstellung des rechtzeitigen Berichtswesens über wichtige Risiko- und Performance-Indikatoren an die Geschäftsleitung und die relevanten Governance-Gremien.
• Aufbau und Entwicklung eines hochperformanten Managementteams und Förderung einer Kultur starker Kontrolle, Zusammenarbeit und operationaler Exzellenz.
• Mitwirkung an der Vorbereitung externer und interner Audits, Inspektionen sowie regulatorischer Überprüfungen.

1. Client Onboarding, integritätsbezogenes Lifecycle Management & AML Transaction Monitoring

• Überwachung des Onboardings von Privatkunden (einschließlich derjenigen, die durch ausländische Einheiten der Gruppe vorgestellt oder verwaltet werden) in Übereinstimmung mit den geltenden gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen, internen Richtlinien und der Risikotoleranz der Bank.
• Überwachung der integritätsbezogenen Lifecycle-Aktivitäten, einschließlich periodischer und ereignisgesteuerter Überprüfungen, Änderungen der Umstände, Kontenführung, Prozesse für inaktive Konten und Schließungen, um eine konforme und effiziente Ausführung zu gewährleisten.
• Überwachung des AML-Transaktionsmonitorings über alle Kundensegmente hinweg, um die effektive Identifizierung, Bewertung und Eskalation potenziell verdächtiger Aktivitäten sicherzustellen.
• Sicherstellung eines angemessenen Risikomanagements und einer robusten Governance für komplexe oder hochriskante Kundenbeziehungen und Transaktionen bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung einer effektiven Zusammenarbeit mit dem Front Office und der Compliance-Abteilung.

1. Prozesseffektivität, Automatisierung & kontinuierliche Verbesserung

• Kontinuierliche Verbesserung der Effektivität und Skalierbarkeit der CLI-Prozesse mit Fokus auf Optimierung, Automatisierung und Digitalisierung.
• Identifizierung und Implementierung von Möglichkeiten zur Nutzung von Technologie, Daten, Analytik, Workflow-Lösungen und KI, um manuelle Tätigkeiten zu reduzieren, Qualität, Konsistenz und Risikoeffektivität zu verbessern und die Compliance sicherzustellen.
• Etablierung und Überwachung angemessener operativer und qualitativer Kennzahlen zur Identifizierung von Performance-Lücken, zur Bewertung von Ergebnissen und zur Unterstützung fundierter Managemententscheidungen.
• Enge Zusammenarbeit mit Technologiefunktionen sowie anderen relevanten Stakeholdern, um nachhaltige Verbesserungen im Client Onboarding, integritätsbezogenen Lifecycle Management und AML Transaction Monitoring zu liefern sowie sich auf die sich entwickelnde Landschaft des Client Onboardings und Lifecycles einzustellen und diese zu antizipieren.
• Förderung einer Kultur der kontinuierlichen Verbesserung, indem Teams ermutigt werden, bestehende Arbeitsweisen zu hinterfragen und praktische Möglichkeiten zur Steigerung der operativen Effizienz und Kontrolleffektivität zu identifizieren.
• 10+ Jahre Berufserfahrung in einer Führungsposition in den Bereichen Operations,